Ert fokusområde: Finansiella tjänster och fintech · KYB-onboarding · Demon illustrerar ett generellt KYB-arbetsflöde som anpassas efter verksamhetens rutiner.
Manuell granskning
Granskning och beslut
Ärenden med hög risk går via EDD hit innan beslut. Motiveringen är obligatorisk och blir en del av ärendets dokumenterade historik.
I granskningskön (2)
Fjord Logistik AS (demo)
KYB · EDD · Handläggare: Ingrid Holm · Ansvarig: Compliance
Hög risk – utökad kundkännedom (EDD) är genomförd i flödet och manuell granskning krävs innan beslut.
Beslutsunderlag
Riskklassificering
Hög risk · EDD
Ägarstruktur i flera nivåer och geografisk exponering utanför EES gav samlad risknivå hög. Flödet öppnade utökad kundkännedom (EDD).
Relevanta kontroller
Kontroll av företrädare och behörighet
Krav: Identifiering av kund och företrädare · Lag (2017:630), 3 kap. 7 §
Registrerat underlag
Fullmakt för företrädare
Flödet anger att fullmakt är bifogad som stöd för företrädarens behörighet.
Registrerat i: Steget Företrädare och behörighet
Kartläggning av ägarstruktur och UBO
Krav: Utredning av verklig huvudman · Lag (2017:630), 3 kap. 8 §
Registrerat underlag
Underlag för verklig huvudman
Flödet anger att verklig huvudman är identifierad och att underlag är bifogat.
Registrerat i: Steget Ägarstruktur och UBO
PEP-bedömning
Krav: Bedömning av PEP · Lag (2017:630), 3 kap. 10 § samt 19–20 §§
Registrerat underlag
Manuellt registrerad PEP-kontroll
Utfallet av PEP-kontrollen är manuellt registrerat i flödet. Externa register är inte anslutna i demon.
Registrerat i: Steget PEP- och sanktionskontroll
Riskbedömning och val av kundkännedomsnivå
Krav: Riskbaserad kundkännedom · Lag (2017:630), 3 kap. 14–16 §§
Registrerat underlag
Begäran om kompletterande EDD-underlag
Flödet anger att ägarintyg har efterfrågats och att beskrivning av medelsursprung krävs. Mottagande anges inte.
Registrerat i: Steget CDD eller EDD beroende på risk
Manuell compliancegranskning med dokumenterad motivering
Krav: Dokumenterat godkännande enligt intern KYB-rutin · Intern rutin för KYB-onboarding
Senaste händelser
- Ägarstruktur och UBO kartlagd · 09:12
- Ärendet flyttat till utökad kundkännedom (EDD) · 09:10
Beslutade ärenden
- Nordvik Handel AB (demo)· Godkänd – standardnivå av kundkännedom (CDD) · omprövning om 24 månader
Nästa steg
Praxis i er organisation
Organisationer som vill utvärdera hur samma struktur kan användas i sina egna complianceprocesser kan skicka en förfrågan.