Klarna Bank AB
AML, riskbedömning och kundkännedom
500 miljoner kronor
Ofullständig allmän riskbedömning
Operativ compliance-infrastruktur
Compliance, rätt från start.
Praxis omsätter komplexa regelkrav i styrda kontroller, tydliga beslutsunderlag och spårbar uppföljning – från första åtgärd till dokumenterat beslut och nästa omprövning.
Se hur det fungerar
Översikt2
Pågående onboarding
2
Behöver granskas
Kräver åtgärd
2Fjord Logistik AS (demo)
Manuell granskning och beslut (EDD) · Compliance
Hög riskGranskaHelio Pharma AB (demo)
Manuell granskning och beslut (CDD) · Compliance
Låg riskGranska
Ärenden
Risk och status
Fjord Logistik AS (demo)
KYB · EDD
HögVäntar på granskningBaltiq Consulting OÜ (demo)
KYB · CDD
MedelPågåendeAnna Lindqvist (demo)
KYC · CDD
MedelPågåendeHelio Pharma AB (demo)
KYB · CDD
LågVäntar på granskning
Senaste aktivitet
- Ägarstruktur och UBO kartlagd – Fjord Logistik AS
- Ärendet flyttat till utökad kundkännedom (EDD) – Fjord Logistik AS
Produktillustration med fiktiv demodata – klicka för att öppna demon.
Problemet och lösningen
Från manuella processer till en gemensam praxis
Praxis bygger in rätt arbetssätt direkt i organisationens vardag – guidar användaren genom varje obligatoriskt moment, dokumenterar vad som har gjorts och uppmärksammar ansvariga när något saknas.
Utan Praxis
- Dokument och checklistor
- Handläggaren tolkar själv
- Svårt att följa upp
- Spridd dokumentation
Med Praxis
- Styrda arbetsflöden
- Guidning steg för steg
- Samlad överblick
- Spårbar historik
Verkliga myndighetsbeslut
När compliance brister får det verkliga konsekvenser
Tre exempel från publicerade myndighetsbeslut med källa och beslutsdatum.
Norion Bank AB
KYC, EDD, UBO, PEP och penningtvätt
90 miljoner kronor
Bristande kundkännedom om högriskkunder
Swedbank AB
AML, styrning och intern kontroll
4 miljarder kronor och varning
Bristande styrning av AML-arbetet
Beslutat
Så fungerar det
Fyra steg – från förberett ärende till planerad omprövning.
Krav → Kontroll → Registrerat underlag → Motiverat beslut → Uppföljning
- 01
Förbered ärendet
Samla grunduppgifter och etablera rätt ärendekontext.
Uppgifter om bolaget eller kunden registreras i ärendet, som sedan förs vidare mot riskbedömning.
- 02
Tillämpa kontroller och registrera underlag
Styrda moment kopplar kontrollarbetet till relevanta krav.
UBO, PEP- och sanktionskontroll, riskbedömning och CDD eller EDD genomförs i ordning, med registrerat underlag i ärendet.
- 03
Granska och fatta motiverat beslut
Risk, kontroller och registrerat underlag samlas inför beslut.
Vid manuell granskning krävs en dokumenterad motivering innan beslutet registreras.
- 04
Följ upp och ompröva över tid
Beslutet förblir kopplat till historik och planerad omprövning.
Planerad omprövning följer ärendets risknivå och hålls samman med ärendets historik.
Granskning och beslut
Beslut med underlaget framför dig
När ett ärende kräver manuell granskning ser granskaren riskbild, kontroller och registrerat underlag i en samlad beslutsvy. En skriftlig motivering krävs innan beslutet dokumenteras.
Se granskningsflödet i produktdemonKYB · EDD
Fjord Logistik AS (demo)
Risk: HögVäntar på granskning
Riskklassificering
Ägarstruktur i flera nivåer och geografisk exponering utanför EES gav samlad risknivå hög.
Kontroll
Kartläggning av ägarstruktur och UBO
Lag (2017:630), 3 kap. 8 §
Registrerat underlag
Underlag för verklig huvudman
Steget Ägarstruktur och UBO
Motivering (krävs)
Beskriv grunden för beslutet…
Fiktiv demodata.
Ärendeakt · KYB · CDD
Nordvik Handel AB (demo)
- Risk
- Låg
- Status
- Godkänd
Riskklassificering
Låg – standardiserad kundkännedom (CDD)
Beslutsdokumentation
Godkänd – standardnivå av kundkännedom (CDD)
Planerad omprövning
Om 24 månader
Löpande uppföljning: Ägarförändringar
Ärendehistorik
- 12 augBeslut dokumenterat – godkänd med CDD
Fiktiv demodata.
Ärendeakten
Ett spårbart ärende från beslut till omprövning
Riskklassificering, kontroller, registrerat underlag, beslut och historik hålls samman i ett ärende. Det försvinner inte efter onboarding – det följer kunden fram till nästa planerade omprövning.
Utforska ärendeakten i produktdemonFör vem
För verksamheter med höga krav på kund- och motpartskännedom
Samma arbetssätt – styrda kontroller, motiverade beslut och planerad omprövning – kan tillämpas där kundkännedom behöver fungera i det dagliga arbetet.
Finansiella tjänster & fintech
För verksamheter som återkommande arbetar med kundkännedom, riskklassificering, KYC och KYB samt dokumenterad granskning.
Reglerad rådgivning & redovisning
För rådgivande verksamheter som behöver ett mer enhetligt sätt att genomföra kundkännedom och dokumentera sina bedömningar.
Kund- och motpartsgranskning
För organisationer som behöver strukturera kontroller, registrerat underlag, riskbedömning och dokumenterade beslut kring bolag och motparter.
Återkommande KYC & KYB
För verksamheter där kundkännedom ska följas upp över tid, med planerad omprövning och löpande uppföljning utifrån risk.
Se hur Praxis kan användas i er verksamhet
Utforska PraxisKontroll
Säkerhet och kontroll från start
Praxis är utformat kring tydligt ansvar, dokumenterade beslut och spårbar historik – med produktionskontroller som formaliseras innan verkliga kunddata behandlas.
Behörigheter och ansvar
Arbetsflöden utformas för tydliga roller och ansvar, med en behörighetsmodell som formaliseras inför produktionsanvändning.
Spårbarhet
Arbetsflödet håller samman genomförda steg, bedömningar och beslut i ärendets historik så att arbetet kan följas i efterhand.
Dokumentation
Underlag, motiveringar och riskbedömningar hålls samman i ärendet i stället för i separata dokument.
Kontrollpunkter
Obligatoriska kontroller och granskningssteg styr ärendets väg genom flödet.
Utformat för nordiskt compliancearbete.
- AML/CFT
- KYC
- KYB
- CDD
- EDD
- UBO
- PEP
- Löpande uppföljning
Fördjupa er i de centrala begreppen inom compliance. Utforska compliance-begrepp
Räkna på värdet
Vad kostar era manuella processer?
Ett räkneexempel för organisationer med återkommande complianceprocesser. Justera volym, tidsåtgång, timkostnad och antagen tidsvinst utifrån er verksamhet.
Nisch och tjänst styr var i produktdemon du startar. Räkneexemplet utgår från generella grundantaganden som du justerar själv.
- 60 st
- 90 min
- 750 kr/tim
- 30 %
Välj vilket scenario ni vill räkna på.
Tidsvinsten är ett scenarioantagande och inte ett utlovat eller verifierat kundutfall.
Illustrativ beräkning, inte ett utlovat eller uppmätt resultat. Faktiskt utfall beror på process, organisation och användningsområde.
Räkneexempel
Möjlig frigjord tid per år
324 tim
- Motsvarande värde per år
- 243 000 kr
- Möjlig frigjord tid per månad
- 27 tim
Baserat på totalt 90 timmar manuell hantering per månad. Vid en antagen tidsvinst på 30 % minskar tidsåtgången från 90 till 63 minuter per ärende.
Se hur Praxis skulle kunna användas i er organisation. Ert val av kyb-onboarding följer med in i produktdemon.
Support och förvaltning
Praxis är en löpande plattformstjänst och kundrelationen fortsätter efter implementationen. Support och förvaltning anpassas efter det upplägg som gäller för organisationen.
Partnernätverk
Praxis Partner Network
Praxis samarbetar med utvalda organisationer och branschspecialister inom compliance, risk, regelefterlevnad och närliggande områden.
Partnernätverket samlar verksamheter och experter som delar ambitionen att göra compliance mer strukturerat, tillgängligt och operativt.
Förfrågan
Praxis i er organisation
Organisationer som vill utvärdera hur Praxis kan användas i sina egna complianceprocesser kan skicka en förfrågan.