Det styrda KYB-flödet
Tio moment – i samma ordning, varje gång
Flödet är detsamma i produkten. Medarbetaren ser ett steg i taget, riskbedömningen avgör om ärendet följer standardiserad kundkännedom (CDD) eller utökad (EDD), och allt som fylls i landar direkt i översikten för Compliance och HR.
- 1
Företagsuppgifter
Grunduppgifter och registreringsinformation samlas in för det aktuella bolaget.
- 2
Affärsrelationens syfte
Medarbetaren beskriver syftet med och den förväntade användningen av affärsrelationen.
- 3
Företrädare och behörighet
Kontroll av vem som företräder bolaget och vilken behörighet personen har.
- 4
Ägarstruktur och UBO
Ägarkedjan kartläggs för att identifiera verklig huvudman (UBO).
- 5
PEP- och sanktionskontroll
Medarbetaren dokumenterar utfallet av kontrollen mot relevanta listor.
- 6 Hög risk
Riskbedömning
Svaren i flödet vägs samman till en riskklassificering: låg, medel eller hög.
- 7 Hög risk
CDD eller EDD beroende på risk
Låg och medel risk följer standardiserad kundkännedom (CDD). Hög risk kräver utökad kundkännedom (EDD) innan beslut.
- 8
Manuell granskning och beslut
Rätt person bedömer ärendet och beslutet dokumenteras med motivering.
- 9
Dokumenterad historik
Alla svar, underlag och beslut loggas i tidsordning och går att följa i efterhand.
- 10
Plan för löpande uppföljning
En plan för omprövning och bevakning läggs in så ärendet inte glöms bort.
Demon visar ett påhittat exempel. Inga externa register, identifieringstjänster eller myndighetssystem är anslutna.