Det styrda KYB-flödet
Tio moment – i samma ordning, varje gång
Flödet är detsamma i produkten. Handläggaren ser ett steg i taget, riskbedömningen avgör om ärendet följer standardiserad kundkännedom (CDD) eller utökad (EDD), och allt som fylls i landar direkt i handläggarens och granskarens översikt.
- 1
Företagsuppgifter
Grunduppgifter och registreringsinformation samlas in för det aktuella bolaget.
- 2
Affärsrelationens syfte
Handläggaren beskriver syftet med och den förväntade användningen av affärsrelationen.
- 3
Företrädare och behörighet
Kontroll av vem som företräder bolaget och vilken behörighet personen har.
- 4
Ägarstruktur och UBO
Ägarkedjan kartläggs för att identifiera verklig huvudman (UBO).
- 5
PEP- och sanktionskontroll
Handläggaren dokumenterar utfallet av kontrollen mot relevanta listor.
- 6 Hög risk
Riskbedömning
Svaren i flödet vägs samman till en riskklassificering: låg, medel eller hög.
- 7 Hög risk
CDD eller EDD beroende på risk
Låg och medel risk följer standardiserad kundkännedom (CDD). Hög risk kräver utökad kundkännedom (EDD) innan beslut.
- 8
Manuell granskning och beslut
Rätt person bedömer ärendet och beslutet dokumenteras med motivering.
- 9
Dokumenterad historik
Alla svar, underlag och beslut loggas i tidsordning och går att följa i efterhand.
- 10
Plan för löpande uppföljning
En plan för omprövning och bevakning läggs in så ärendet inte glöms bort.
Demon visar ett fiktivt exempel. Inga externa register, identifieringstjänster eller myndighetssystem är anslutna. PEP- och sanktionskontroll ingår som ett strukturerat steg i arbetsflödet; i den publika demon är steget illustrativt och ingen extern registerkontroll genomförs.