Praxis
Boka en demo

Ert val från startsidan

Generellt räkneexempel · KYB-onboarding – prototypen visas med detta upplägg.

Stöd i arbetet

Kunskap och assistent

Samma begrepp och rutiner som styr flödet – tillgängliga i det ögonblick medarbetaren behöver dem.

Fråga Praxis

Konceptdemo utan AI
Fråga om ett moment i flödet och du får svaret utifrån organisationens egna rutiner – med källa. Svaren i konceptet är förskrivna, ingen AI-modell är ansluten.

Rutin för KYB-onboarding

Avsnitt 2 – Ärendets gång

Beskriver de tio momenten i KYB-flödet, vem som ansvarar för vad och när ett ärende ska eskaleras.

  • Alla nya företagskunder registreras i det styrda KYB-flödet.
  • Riskbedömningen görs innan beslut, aldrig efter.
  • Hög risk kräver EDD och manuell granskning av Compliance.

Riskmodell och klassificering

Avsnitt 3 – Risknivåer

Definierar risknivåerna låg, medel och hög samt vilka faktorer som väger tyngst i bedömningen.

  • Risknivåerna är låg, medel och hög – inga andra benämningar används.
  • Geografi, ägarstruktur, syfte och PEP-status vägs samman.
  • Risknivån ska alltid motiveras i fritext.

Rutin för PEP och sanktionskontroll

Avsnitt 4 – Kontroller

Hur en träff hanteras, dokumenteras och bedöms innan ärendet går vidare.

  • En PEP-träff innebär inte automatiskt avslag.
  • Bedömningen dokumenteras med namngiven ansvarig.
  • Sanktionsträff stoppar ärendet och eskaleras direkt.

Rutin för löpande uppföljning

Avsnitt 6 – Efter beslut

Intervall för omprövning per risknivå och vad som ska bevakas.

  • Låg risk: omprövning inom 24 månader.
  • Medel risk: omprövning inom 12 månader.
  • Hög risk: omprövning inom 6 månader med aktiv bevakning.

Begreppslista