Manuell granskning
Granskning och beslut
Ärenden med hög risk går via EDD hit innan beslut. Motiveringen är obligatorisk och blir en del av ärendets dokumenterade historik.
I granskningskön (2)
Fjord Logistik AS (demo)
KYB · EDD · Handläggare: Ingrid Holm · Ansvarig: Compliance
Hög risk – utökad kundkännedom (EDD) är genomförd i flödet och manuell granskning krävs innan beslut.
Beslutsunderlag
Riskklassificering
Hög risk · EDD
Ägarstruktur i flera nivåer och geografisk exponering utanför EES gav samlad risknivå hög. Flödet öppnade utökad kundkännedom (EDD).
Relevanta kontroller
Kontroll av företrädare och behörighet
Krav: Identifiering av kund och företrädare · Lag (2017:630), 3 kap. 7 §
Registrerat underlag
Fullmakt för företrädare
Flödet anger att fullmakt är bifogad som stöd för företrädarens behörighet.
Registrerat i: Steget Företrädare och behörighet
Kartläggning av ägarstruktur och UBO
Krav: Utredning av verklig huvudman · Lag (2017:630), 3 kap. 8 §
Registrerat underlag
Underlag för verklig huvudman
Flödet anger att verklig huvudman är identifierad och att underlag är bifogat.
Registrerat i: Steget Ägarstruktur och UBO
PEP-bedömning
Krav: Bedömning av PEP · Lag (2017:630), 3 kap. 10 § samt 19–20 §§
Registrerat underlag
Manuellt registrerad PEP-kontroll
Utfallet av PEP-kontrollen är manuellt registrerat i flödet. Externa register är inte anslutna i demon.
Registrerat i: Steget PEP- och sanktionskontroll
Riskbedömning och val av kundkännedomsnivå
Krav: Riskbaserad kundkännedom · Lag (2017:630), 3 kap. 14–16 §§
Registrerat underlag
Begäran om kompletterande EDD-underlag
Flödet anger att ägarintyg har efterfrågats och att beskrivning av medelsursprung krävs. Mottagande anges inte.
Registrerat i: Steget CDD eller EDD beroende på risk
Manuell compliancegranskning med dokumenterad motivering
Krav: Dokumenterat godkännande enligt intern KYB-rutin · Intern rutin för KYB-onboarding
Senaste händelser
- Ägarstruktur och UBO kartlagd · 09:12
- Ärendet flyttat till utökad kundkännedom (EDD) · 09:10
Beslutade ärenden
- Nordvik Handel AB (demo)· Godkänd – standardnivå av kundkännedom (CDD) · omprövning om 24 månader
Nästa steg
Praxis i er organisation
Organisationer som vill utvärdera hur samma struktur kan användas i sina egna complianceprocesser kan skicka en förfrågan.